No Brasil temos diversas ferramentas para obter um financiamento para o comércio internacional, como por exemplo os da Trade Finance, que já falamos sobre cada um em específico, para os exportadores e importadores existe outra solução para manter um bom fluxo de caixa, uma delas é o Forfaiting, que iremos abordar nesse texto.
O que é Forfaiting?
É um serviço de financiamento pós embarque das vendas no exterior dos recebíveis da exportação ou importação, que agrega também a cobertura de risco de crédito e cobrança.
Também conhecido como desconto à forfait, essa operação de crédito no exterior, o exportador concede prazos e ofertas de financiamento aos importadores.
Através dele, o banco assume o risco, tanto da dívida do exportador quanto o pagamento do importador, dependendo do tipo de serviço que foi negociado.
Dessa forma ele liberta o exportador do risco da transação, apenas deixa-o com a responsabilidade do produto ou serviço. E ao importador, recebe o pagamento à vista.
Foi feito exclusivamente para negócios com títulos cambiais e com aceite do devedor, essa operação consiste basicamente no desconto dado a esses exportadores na compra de recebíveis a prazo e à vista.
O exportador não tem direito a regresso e o banco assume o risco do importador, funcionando da seguinte maneira: o exportador recebe o líquido do valor do recebível tirando o valor do desconto, ao transferir os direitos do saque (endosso).
Dessa forma, elimina o trabalho de cobrança e os riscos de uma exportação.
Por que utilizar o Forfaiting?
Além de ser uma operação muito simples, ágil e segura, um dos grandes diferenciais dela é que não precisa emitir nenhum contrato, também garante a possibilidade de fazer importações sem interferir no caixa imediato, melhorando o fluxo de caixa.
Melhora as taxas de financiamento e aumenta a competição, ajuda na venda de mercadoria a prazo para o importador brasileiro e no recebimento à vista e imediato da quantia.
Nela também há isenção de IR (quando não há pagamento de juros), e o financiamento pode chegar a 100% do valor da importação.
Diminui significativamente o risco cambial, melhorando as condições por antecipação do pagamento.
E além de tudo isso, possuir um limite de crédito e título cambial representativo da operação de importação ou exportação são as únicas condições para a contratação desse serviço.
Tudo isso auxilia muito na gestão financeira e no fluxo de caixa da sua empresa, seja importando ou exportando um produto internacional.
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